投資初心者の方でも手軽に始められる「つみたてNISA」。
しかし、手続きの流れや注意点がわからず、始めることができないと悩んでいる方も多いのではないでしょうか。
そこで、この記事では”つみたてNISA”の手続きの流れや注意点をわかりやすく解説します。
初めての方でもスムーズに始められるよう、具体的な手順を紹介します。
是非、投資の第一歩として参考にしてみてください！
積立NISAを始めるにあたって必要なもの
積立NISAを始めるにあたって必要なものを、以下に記載致します。
1.証券口座
まず、証券口座が必要です。証券会社に口座を開設する必要がありますが、最近ではネット証券もあり、簡単に口座開設ができるようになっています。
ただ、簡単に証券口座を開設することができますが、以下のポイントに注意する必要があります。
1.信頼できる証券会社を選ぶ
証券会社は数多く存在しますが、その中でも信頼できる会社を選ぶことが重要です。金融庁のホームページで、証券会社の登録状況や運営実績を確認することができます。
2.手数料や取引条件を比較する
証券会社によって手数料や取引条件が異なるため、複数の会社を比較し、自分に合った会社を選ぶことが大切です。特に積立NISAにおいては、手数料が低い会社を選ぶことが重要です。
3.本人確認書類を用意する
証券会社では、本人確認書類（免許証やパスポート・マイナンバーカードなど）の提出が必要です。事前に必要な書類を用意しておくことが重要です。
4.証券口座の使い方を理解する
証券口座を開設した後は、使い方を理解することが重要です。証券会社のホームページで取引方法や証券の買い方・売り方を確認し、投資に必要な知識や情報を取得することが大切です。
2.銀行口座
積立NISAの口座になる銀行口座が必要です。証券会社によっては、指定の銀行口座でないと口座開設ができない場合がありますので、確認しておく必要があります。
3.投資先
積立NISAで投資する銘柄や投資信託などの投資先を決める必要があります。投資初心者の場合は、まずは株式投資信託（ETF）など、リスクが比較的少なく、分散投資ができる投資先がおすすめです。
積立NISAを始めるにあたって必要な手続き
積立NISAを始めるにあたって必要な手続きを、以下に記載致します。
1.証券口座の開設
証券口座を開設します。証券会社によって手続きが異なるため、各証券会社のホームページを参考にしてください。
2.銀行口座の開設
積立NISAの口座になる銀行口座を開設します。証券会社によっては、口座開設に必要な書類や手続きが異なるため、各証券会社のホームページを参考にしてください。
3.投資先の決定
投資先を決めます。積立NISAには、株式や投資信託、REITなど、様々な投資先がありますが、初めての場合は株式投資信託などを選ぶと良いでしょう。
具体的には、積立NISAで投資先を決定する際には、以下のポイントに注意する必要があります。
1.リスクについて理解する
投資にはリスクがつきものです。投資初心者の場合は、リスクが少ない投資先から始めることがおすすめです。また、投資先のリスクについて理解し、自分のリスク許容度に合わせて投資先を選ぶことが大切です。
2.分散投資を心掛ける
投資先を複数に分散させることで、リスクを分散することができます。投資初心者の場合は、複数の投資先を保有する分散投資がおすすめです。
3.投資対象について調べる
投資先の選定にあたり、投資対象について調べることが重要です。企業や投資信託などの評判や業績、過去の利益などを調べ、投資先の選定を行うことが大切です。
4.投資目的に合わせて選ぶ
投資目的に合わせて投資先を選ぶことが重要です。例えば、将来の資産形成を目的とする場合は、株式や投資信託などの成長性の高い投資先を選ぶことがおすすめです。
5.投資先のコストを比較する
投資先によってコストが異なるため、複数の投資先を比較し、コストが低い投資先を選ぶことが大切です。特に積立NISAでは、手数料が低い投資先を選ぶことが重要です。
4.積立NISAの申し込み
証券会社のホームページなどから、積立NISAの申し込みを行います。申し込み時に、投資先や積立額、引落し日などを設定します。
5.口座への入金
申し込みが完了したら、指定の銀行口座に積立額を入金します。積立NISAは毎月一定額を自動引落しするため、指定の引落し日に口座に残高があるか確認しておく必要があります。
6.自動引落しの開始
口座に入金が確認されたら、自動引落しによる積立が開始されます。毎月一定額が指定の銀行口座から引落しされ、投資先に積み立てられます。
7.投資先の管理
積立NISAで投資した資産の価格変動や運用状況を管理します。証券会社のホームページなどで、投資先の情報を確認することができます。
最後に
いかがでしたでしょうか？
以上が、積立NISAを始めるために必要なものや手続きとなります。
簡単に始めることができますが、投資にはリスクがあるため、自己責任で投資を行い、投資に必要な知識や情報を十分に取得することが重要です。
また、投資初心者の場合は、リスクが少なく、分散投資ができる投資先を選ぶことや、積立NISAは長期間にわたって投資することが前提となっているため、定期的に投資先の状況を確認し、投資戦略を見直すことも大切です。
ぜひ、自分に合った投資先を見つけて資産運用していきましょう！
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